ファンドに期待することを最初に決めておこう
さて、今回は具体的にファンド（投資信託）を購入するときに最初に決めておかなければならないのポイントについてお話します。
ファンドを購入するときに最初に決めておくべきポイントとは、自分がそのファンドから何を期待するのか、という点です。
具体的に言えば、ファンドの「値上がり益」を期待するのか、それとも「定期的な分配金」を期待するのか、ということです。
「値上がり益」を期待する場合には、通常は、株式を中心に投資するファンドを選択することになります。
株式を中心に投資するファンドは非常に商品数が多く、日本国内の株式に投資するファンド以外にも、アメリカ、ヨーロッパといった国々や、中国、インド、東欧など今後の成長が期待できる国々の株式に投資するものなど非常にバラエティーに富んでいます。
「定期的な分配金」を期待する場合には、高金利の恩恵を得られる海外債券に投資するファンドが中心になるでしょう。
ファンドを通じて投資した外国債券からの利息を投資家に毎月分配するといったタイプの商品が人気です。日本で最も売れている「グローバル・ソブリン・オープン」などもこのタイプです。
また、最近では「定期的な分配金」を目的したファンドでも、債券に投資するファンドのほかに、高配当の株式に投資するものや不動産に投資するものも増えてきています。
ファンドの種類は非常に多いので、最初に自分が何をファンドに期待しているのかをはっきりさせて、そこから少しずつ具体的な商品を絞り込んでいくとよいでしょう。
